澳洲ASIC发布四年计划 将持续加强监管力度

8月31日，澳大利亚金融服务监管机构ASIC在官网上公布了未来四年的发展计划书。计划书中阐述了ASIC未来四年的愿景——在澳大利亚政府的财政支持下，不断的增加金融市场的监管力度，更积极的整治违规行为，创造更安全、更健康的市场环境。

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报告中ASIC主席Greg Medcraft表示：“值得注意的是，在接下来的四年里，政府将额外的拨款给我们，用于监督审查单个企业的不良行为。”

澳洲政府此举，是为了应对近年来金融市场的乱象。一直以来，澳大利亚证券和投资委员会ASIC被视为最权威的金融监管机构之一，其完整的监管体系和严格的监管措施，受到全球投资者的一致信任。正因为如此，近几年来，越来越多的外汇经纪商开始申请澳洲金融服务牌照(AFSL)，以期树立良好的品牌形象，得到客户的信任和认可。一时间，注册申请澳洲金融服务牌照的企业大呈泛滥之势。

持有澳洲金融服务牌照的企业越来越多，打着“ASIC监管”的保护伞进行违规活动的现象也频频发生。不少企业想方设法绕过ASIC的严格审核，进行违规交易;更有甚者通过套牌运营的方式欺骗客户。鉴于这种情况，自2014年以来，澳洲政府开始出台各种政策和行动，严格审查、监督各企业的运营状况，对新申请牌照公司重点考察，吊销违规公司的监管牌照，以维护ASIC的良好口碑。

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从结果来看，澳洲政府如此严格的政策确实取得了不错的效果。虽然近期仍有部分品牌如Goldstone Global金石环球获得了澳大利亚证券投资委员会ASIC的监管牌照(AFSL 金融服务牌照编号为 436859)，相当部分企业在ASIC的高压政策下，主动或被动地退出了澳洲市场。据报道，2016年上半年，ASIC就执行了多次执法行动，其中包括Benefits Advisors公司，IMS FX公司等等，都因违规行为被撤销牌照。

而根据研究咨询机构Investment Trends(投资趋势)近期公布的数据，2016年澳大利亚差价合约(CFD)市场的活跃交易者数量出现较大下滑，从2015年的49,000个减少到今年的37,000个。虽然活跃交易者数量下滑，但政府更多的监管金融市场，给正规经营的企业提供了更健康的市场环境，这无疑还是利大于弊的。

因此这次ASIC公布的四年计划中，最主要的议题就是加强授权和监管力度，显示出澳洲政府进一步整治市场乱象的决心。我们发现，计划报告中零售机构性产品销售及咨询活动将被作为新项目列入监测计划，这一变动主要针对金融产品的设计、销售与客户理解之间的错位问题，显然给普通投资者带来了更多的保护。

ASIC主席Greg Medcraft说：“确保在澳投资者对金融体系的信任和信心，以及市场公平和有效，是我们在ASIC所做的一切的核心。监督者对金融体系的整体健康起到至关重要的作用，他们的行为很大程度上影响着投资者对金融体系的信任和自信程度。”